Des objectifs & des solutions

Gestion de patrimoine

Un CGP (conseiller en gestion de patrimoine) est le spécialiste de l'optimisation de patrimoine. Demandez-lui conseil.

Un conseiller fiscal

Mais aussi un conseiller patrimonial et un conseiller financier : la polyvalence d'AC Conseil & Patrimoine est un atout réel pour votre épargne.

Investissement immobilier

Quel dispositif de défiscalisation choisir ? Dans quelles conditions ? Loi Pinel, loi Malraux ou LMNP : nous vous aidons à choisir.

Qui sommes-nous ?

• Notre conviction : la gestion de patrimoine ne doit pas rester un domaine réservé à une élite. Tout un chacun devrait pouvoir tirer profit des conseils d'un CGP, le spécialiste de la gestion de patrimoine. Nul besoin de posséder des fortunes pour investir dans l'immobilier de défiscalisation, il suffit d'emprunter et de miser sur un bien adéquat pour faire fructifier son épargne. N'hésitez pas à rencontrer un de nos conseillers : l'audit et l'étude vous sont offerts, et cela ne vous engage à rien.

• Notre engagement : vous proposer une stratégie personnalisée. Toutes les données que nous collectons lors de l'audit patrimonial seront conservées en toute confidentialité et utilisées avec une seule visée : votre profit.

• Votre engagement : la transparence. C'est tout ce que nous vous demandons, afin que les informations dont nous disposons soient les plus exactes possibles.

Notre collaboration se met en place en suivant six étapes, toujours les mêmes. Découvrez-les un peu plus bas sur cette page.

L'audit patrimonial

Egalement appelé bilan patrimonial : préalable indispensable à toute stratégie de gestion de patrimoine.

Etude personnalisée

Les données collectées durant l'audit nous permettent d'envisager les différentes stratégies d'investissement applicables à votre situation.

Les solutions

En tenant compte des différents critères, des limites et des objectifs que vous avez fixés, nous vous offrons des réponses personnalisées.

Signature

Votre projet se concrétise enfin, mais ce n'est qu'un début.

Accompagnement

C'est ici que notre collaboration commence à proprement parler, dans les solutions concrètes que nous allons vous offrir pour le financement et la conformité légale de votre projet.

Suivi

La relation qui nous lie va s'épanouir au fil des années, au fur et à mesure de la réalisation de nos prévisions et de la régularité de notre suivi (semestriel ou annuel).

Gestion de patrimoine à Biarritz : vous êtes forcément concerné

Tout le monde dispose de biens ou avoirs qui justifient de faire appel à un spécialiste de la gestion de patrimoine. Nul besoin que ce patrimoine soit conséquent — dans ce cas, on parlera de gestion de fortune —, un CGP, conseiller en gestion de patrimoine, vous donnera des préconisations adaptées. Et même si vous ne disposez pas d'une épargne importante, il est toujours possible d'emprunter et de se constituer le patrimoine que vous ne possédez pas encore.
AC Conseil & Patrimoine est animé par la conviction que la gestion de patrimoine ne doit pas être l'apanage de quelques propriétaires fortunés. Il y a dans la vie de chacun des occasions où l'appui d'un conseiller patrimonial est particulièrement indiqué. Préparer sa retraite est par exemple un cas typique où un professionnel de la gestion de patrimoine peut vous être d’un précieux secours. En vous suggérant des investissements tels que le PER, plan épargne retraite, une assurance vie ou un investissement locatif, il va vous permettre d’anticiper et de compenser la perte de revenus nécessairement induite par le départ en retraite. A l’heure où le système de retraite par répartition est remis en cause, il est recommandé à chacun de compléter sa future pension de retraite. Pour qui n’y connaît rien en gestion de patrimoine, la tâche est difficile. Prenez contact avec un de nos conseillers pour mettre au point avec lui une stratégie de gestion de patrimoine et de complément de revenus personnalisée.

AC Conseil & Patrimoine, spécialiste de la gestion de fortune à Biarritz

La gestion de fortune, qu’est-ce que c’est ? Ni plus ni moins que de la gestion de patrimoine, quand le patrimoine concerné dépasse un certain seuil. Quel seuil ? La question est discutée, certains parlent d’un million d’euros, d’autres avancent des sommes encore plus élevées. De toute façon, ce seuil est arbitraire, et il n’a factuellement aucune importance, puisqu’il n’y a pas solution de continuité entre gestion de patrimoine et gestion de fortune. C’est la même activité, et AC Conseil & Patrimoine est catégorique sur ce point : nous traitons tous nos clients de la même façon, avec la même attention et la même exigence de résultats. Dans ces conditions, savoir qu’on bénéficiera de gestion de fortune plutôt que de gestion de patrimoine n’a strictement aucune importance. Ce qui compte, ce sont les résultats. Et l’habitude que nous avons de gérer des capitaux plus ou moins importants et des patrimoines de toute taille vous garantit une compétence certaine dans tous les cas de figure. Aussi, n’hésitez pas à franchir le cap. Que vous disposiez d’un patrimoine déjà très étoffé et que vous soyez à la recherche d’un spécialiste de la gestion de fortune, ou au contraire que vous cherchiez quelqu’un pour faire fructifier une épargne plus modeste, vous êtes au bon endroit. Prenez un rendez-vous via le formulaire de contact en bas de cette page ou par téléphone, vous découvrirez bien vite que vous avez fait le bon choix et que les conseils que nous prodiguons, pour les patrimoines modestes comme dans la gestion de fortune, sont d’une incontestable efficacité.

Recevez l’assistance d’un conseiller patrimonial à Biarritz

Gestion de patrimoine comme gestion de fortune sont les spécialités du CGP, conseiller en gestion de patrimoine, également appelé conseiller patrimonial. Un seul souci l’anime : la gestion et le développement de votre patrimoine. Là où le conseiller fiscal se concentrera sur l’activation de leviers destinés à diminuer la pression fiscale, et le conseiller financier se spécialisera sur des placements financiers de type, par exemple, PER ou assurance vie, le conseiller patrimonial aura une vision plus globale des actions à entreprendre. Moins spécialisé, son champ d’action est plus étendu. Il met à profit cette caractéristique pour favoriser la diversification de votre patrimoine. La diversification permet de limiter les risques et d'optimiser son patrimoine.
Le conseiller patrimonial est cet expert qui va vous permettre d’explorer toutes les voies, à commencer par celle de l’investissement immobilier de défiscalisation (Loi Malraux, LMNP ou loi Pinel). Sa connaissance du marché immobilier à Biarritz vous garantit de trouver le bien idéal pour votre investissement. Mais le conseiller patrimonial connaît en outre toutes les zones géographiques qui ouvrent aux avantages fiscaux promis par les dispositifs de défiscalisation. Bénéficier du dispositif Pinel+ exige parfois un investissement dans une zone définie par la politique communale. Ce genre de détails est ce qui différencie un investissement réussi d’un investissement raté. Faire appel à un conseiller patrimonial, c’est la garantie de contourner ce genre de piège et de profiter d’une gestion de patrimoine bien menée.

AC Conseil & Patrimoine